Das Phoenix Comfort Depot. Für maximale Entscheidungsfreiheit beim Handeln.
Beim Phoenix Classic Depot ist für Sie alles drin. Unabhängig empfohlene Top-Fonds und -ETFs, die Sie kostenfrei tauschen können, wann immer es Ihnen sinnvoll erscheint. Regelmäßige Analysen und Updates Ihrer Anlagestrategie, um Ihre Ziele zu erreichen. Kombiniert mit genau dem Maß an Beratung und Betreuung, das Sie brauchen. Im Gegenzug bezahlen Sie einen festen Grundpreis je nach Wert Ihres Depots. So einfach und flexibel ist Geldanlage – jedenfalls bei uns.
Das Beste am Phoenix Comfort Depot
- Egal, ob langfristig strategisch ausgerichtet oder kurzfristig taktisch - das Depot, das Ihrer Strategie folgt
- Transparenter Pauschalpreis
- Keine Ausgabeaufschläge bei fast allen Fonds und Zertifikaten
- Darüber hinaus 12 Orders in z. B. Aktien oder Renten ohne zusätzliche Kosten
- Kostenlose Beratung - auch zu ETFs
- Individuelle, bedürfnisorientierte Anlageberatung
- Entwicklung persönlicher Anlagestrategie entlang Ihres individuellen Profils
- Online selbst handeln, über den Berater, per Telefon oder App
Depotleistungen
| Depotpreis | 0,3125 % vom Kurswert pro Quartal, mind. 75,00 € pro Quartal |
| Abrechnung und Belastung | Die Abrechnung und Belastung erfolgen quartalsweise. Die Berechnung findet nachträglich auf Basis des Bestands am Ende des Quartals statt. Bei Depotauflösungen oder externen Depotüberträgen erfolgt eine zeitanteilige Preisberechnung für den Zeitraum vom letzten Depotabschluss bis zum aktuellen Monat (einschließlich). |
Preise inkl. MwSt, zzgl. fremder Entgelte
Transaktionsleistungen
Einmalige Wertpapiertransaktionen (jeweils Kauf und Verkauf)
| Preis je Transaktion | 12 Orders inklusive, ab der 13. Order:1 Online: 4,50 Euro |
| Kauf und Verkauf von Aktien, Zertifikaten sowie Options- und Genussscheinen über die Börse | 12 Orders inklusive, ab der 13. Order:1 Stationär / Telefon: 1,00 %2, 0,90 %3, 0,80 %4 Online: 1,00 %2, 0,80 %3, 0,60 %4 |
| Kauf und Verkauf von Investmentfonds und ETFs über die Börse | Kein Entgelt |
| Ausgabe und Rücknahme von Investmentfonds über die KVG | Kein Entgelt |
| Ausgabe und Rücknahme von Investmentfonds über die KVG | Kauf ohne Ausgabeaufschlag für fast alle Investmentfonds5 Verkauf zum Rücknahmepreis |
| Kauf und Verkauf von verzinslichen Wertpapieren (Renten) über die Börse |
12 Orders inklusive, ab der 13. Order:1 Stationär / Telefon: 0,50 %2, 0,45 %3, 0,40 %4 Online: 0,50 %2, 0,40 %3, 0,30 %4 |
| Kauf von Renten außerbörslich (Offertengeschäft) |
12 Orders inklusive, ab der 13. Order:1 0,75 % vom Kurswert, mind. 25,00 € |
| Handel von Bezugs-/Teilrechten |
1,00 % vom Kurswert, mind. 25,00 € |
| Orderzusatz „Limit“ für in- und ausländische Börsenplätze |
6,00 € bei Änderung, Verlängerung oder Nichtausführung des Auftrages. Die Eingabe eines Limits ist kostenlos. |
Wertpapiersparpläne
| Ausführung von Fondssparplänen |
Kauf ohne Ausgabeaufschlag für fast alle Investmentfonds5 Verkauf zum Rücknahmepreis |
| Ausführung von ETF- und Aktiensparplänen |
Kein Entgelt |
Weitere Leistungen
| Duplikatserstellung zu Einzelabrechnungen | 6,00 € pro ISIN |
| Unterjährige Depotaufstellung | Aus dem laufenden Jahr und dem Vorjahr: Für weiter zurückliegende |
| Erträgnisaufstellung | 20,00 € pro Jahr |
| Depotübertragung | Nur fremde Kosten |
| Antrag auf Quellensteuerrückerstattung – je Antragsverfahren |
30,00 €, zzgl. fremder Kosten |
| Antrag auf Quellensteuervorabbefreiung – je Antragsverfahren |
20,00 €, zzgl. fremder Kosten |
Besonderheiten bei Transaktionen
Teilausführungen von börslichen Aufträgen:
Insbesondere im elektronischen Handel (XETRA) kann es zu nicht beeinflussbaren Teilausführungen kommen, sodass eine Order in zwei oder mehreren Teilen ausgeführt wird. Hierbei werden alle Teilausführungen einer Order für einen Handelstag zusammengefasst und darauf Provisionen und Kosten berechnet. Bei Teilausführungen über einen Handelstag hinaus kann es zur mehrfachen Berechnung von Provisionen kommen.
Fremdkosten in- und ausländischer Börsen und sonstiger Handelsplätze:
Am jeweiligen Handelsplatz fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern an. Je nach Börse und/oder Wertpapierart können insbesondere beim Handelsplatzentgelt (Maklercourtage) unterschiedliche Bemessungsgrundlagen oder auch Pauschalpreise gelten. Genaue Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren individuellen Wertpapierauftrag können Sie gerne bei Ihrem Wertpapierberater erfragen.
Umlagegebühr:
Sofern der Verkauf in einer anderen Lagerstätte erfolgt als der Kundenbestand verbucht ist, fällt eine Umlagegebühr an. Der Betrag ist lagerstellenabhängig.
Hinweis:
Für Leistungen, die nicht Gegenstand einer Vereinbarung oder im Preisaushang bzw. im Preis- und Leistungsver-zeichnis aufgeführt sind und die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht werden und die, nach den Umständen zu urteilen, nur gegen eine Vergütung zu erwarten sind, kann die Sparkasse ein nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen angemessenes Entgelt verlangen.
Der Ersatz von Aufwendungen der Sparkasse richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften.
Ergänzende Informationen sowie weitere Dienstleistungen und Preise rund um Ihr Wertpapierdepot entnehmen Sie bitte dem Preis- und Leistungsverzeichnis. Maßgeblich ist das Preis- und Leistungsverzeichnis in seiner jeweils gültigen Fassung.
1 Die Freitrades im Phoenix Comfort Depot beziehen sich auf alle genannten Wertpapierarten (insgesamt 12 Freitrades je Phoenix Comfort Depot p. a.)
2 Unter 10.000 € Orderwert (Provision bezogen auf den Kurswert)
3 Unter 25.000 € Orderwert (Provision bezogen auf den Kurswert)
4 Ab 25.000 € Orderwert (Provision bezogen auf den Kurswert)
5 Wegfall der Zuwendungen für die Sparkasse (ggf. Anteile des Ausgabeaufschlages, die nicht der Sparkasse zufließen, werden in Rechnung gestellt).
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