Phoenix InWest auf einen Blick

• Ab 10 Euro monatlich oder 500 Euro einmalig
  Finden Sie das passende Portfolio mit dem Anlage­assistenten – ab einem Anlagebetrag von 500 Euro einmalig oder 10 Euro monatlich.  
• Klassisch oder mit einer ESG-Ausrichtung   
  Investieren Sie entsprechend Ihrer persönlichen Präferenzen klassisch oder mit ESG-Ausrichtung.
• Attraktive Themeninvestments
  Sie können Ihr Portfolio mit bis zu drei ausgewählten Investmentthemen, wie zum Beispiel Künstliche Intelligenz, Klimawandel oder Industrie 4.0, nach Ihren Wünschen individualisieren.
• Komplett flexibel – ohne feste Laufzeiten 
  Sie können das Portfolio jederzeit bei Bedarf auflösen, Teil­aus­zahlungen vornehmen oder die Höhe der Sparrate anpassen oder pausieren.
• Individualisierbares Portfolio   
  Bei Select und Select ESG können Sie Ihr Portfolio mit bis zu drei Investment­themen, wie zum Beispiel Infrastruktur, Klimawandel oder Industrie 4.0, nach Ihren Wünschen individualisieren.
• Transparente Kosten
  Sie zahlen 1,25 % pro Jahr auf Ihren durch­s­chnitt­lichen Depotwert (zzgl. Fremd­­kosten abhängig vom gewählten Portfolio) – keine Transaktions­­kosten, keine Ausgabe­aufschläge.¹

• Autopilot
  Automatisierte Überwachung und Optimierung Ihrer Geldanlage: Regelmäßige Qualitätsbewertung der Fonds, Anpassung der Anlagestruktur und Rebalancing Ihres Portfolios sind fester Bestandteil der Strategie und erfolgen automatisch.
• Anlageassistent
  Bevor Sie eine Portfolio-Empfehlung erhalten, ermittelt der Anlageassistent Ihre persönliche Anlegermentalität. Dazu beantworten Sie Fragen zu Risikobereitschaft, finanziellen Verhältnissen, Wertpapier-Kenntnissen und gewünschter Anlagedauer.
• Innovativer Anlageschutz²
  Der optionale Anlageschutz ist eine wählbare Risikomanagement-Strategie, die Ihr Portfolio individuell überwacht und Ihr Vermögen vor größeren Verlusten bei starken Marktschwankungen schützen soll.
• Cent-Sparen
  Mit Cent-Sparen investieren Sie zusätzlich ab 1 Euro in Ihr Phoenix InWest Depot, ganz einfach nebenbei. Hierfür werden die Transaktionen auf Ihrem Girokonto geprüft. Jedes Mal, wenn Sie eine Ausgabe haben, wird der Differenzbetrag zum nächsten vollen Euro ermittelt. Diese Aufrundungen werden summiert, einmal pro Woche in Ihr Depot investiert.
• Sparen durch Dritte
  Lassen Sie sich durch Familie, Freundinnen und Freunde beim Vermögensaufbau mit einem Geldbetrag unterstützen, der direkt in Ihre Geldanlage bei Phoenix InWest investiert wird.

Ein Account, alles drin

Ihr bestehendes Phoenix InWest Depot können Sie einfach und direkt über das Online-Banking Ihrer Sparkasse erreichen. So brauchen Sie sich nur einen Zugang zu merken.

Wesentliche Chancen

• Nutzung umfang­reicher Rendite­chancen an den inter­nationalen Kapital­märkten.
• Durch die breite Streuung der Ziel­investitionen kann ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direkt­anlage bestehen.
• Der optionale Anlage­schutz ermöglicht es, Ihr Depot vor großen Schwankungen zu schützen. Es besteht keine Garantie.
• Die professionelle Vermögens­verwaltung kümmert sich um Ihre Anlage und bietet Ihnen Know-how-Vorteile.

• Berücksichtigung von ESG-Kriterien in der Anlagepolitik (nur für die ESG-Variante).

Wesentliche Risiken

• Kapital­markt­bedingte Wert­schwankungen und Währungs­schwankungen und damit einher­gehende Verluste können nicht ausgeschlossen werden.
• Aktienmärkte unterliegen wirtschaftlichen und politischen Risiken. Je höher der Aktien­anteil des Portfolios, desto höher die Wahrscheinlichkeit und die Höhe möglicher Wert­schwankungen.
• Beim Anlage­schutz handelt es sich um eine Risiko­management-Strategie und nicht um eine Garantie. In bestimmten Markt­situationen können die definierten Verlust­schwellen auch überschritten werden.
• Die Vermögensverwalterin oder der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlage­entscheidungen für das verwaltete Vermögen treffen. Obwohl die Verwalterin oder der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlage­richtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann sie oder er Fehl­entscheidungen treffen.

• ESG-Kriterien können im Zeitverlauf Änderungen unterliegen und von den individuellen Nachhaltigkeits­vorstellungen des Anlegenden abweichen.
• Verstöße gegen ESG-Kriterien oder Kontroversen können in Einzelfällen in der Vermögens­verwaltung erst verzögert berücksichtigt werden, da das Fonds­management für die Prüfung der ESG-Kriterien auf die Bereitstellung von Daten und Ratings durch Drittanbieter angewiesen ist.